PayPal 與 Uber 的廣泛合作夥伴關係

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2023年9月19日金融快訊Market Briefing
當談到PayPal (PYPL) 時,很多人認為現在消費者已經在減少對PayPal的依賴。事實上,貝寶正在幕後取得勝利,並把公司的未來押在正在發生的事情上。最近,它與Uber Technologies (UBER) 擴大了合作夥伴關係,讓我們能夠難得一睹幕後發生的事情。

PayPal 與 Uber 的合作
9月12日,PayPal和Uber正式擴大了雙方長期的合作歷史。考慮到 Uber 的叫車應用程式自 2012 年起就與 PayPal 整合。此外,2019 年 Uber首次公開募股時,PayPal 進行了 5 億美元的策略投資。

然而,Uber 用戶可能甚至不知道 PayPal 為該平台提供支援。事實上,PayPal 悄悄地為許多平台處理付款,包括Airbnb、Spotify和DoorDash。

Braintree 是 PayPal 向企業客戶銷售的企業支付平台。PayPal 可提供帶有 PayPal 標誌的結帳服務。但許多人更喜歡在後台使用 Braintree 進行無品牌結帳。到目前為止,這也是 Uber 和 PayPal 合作的主要方式。

與任何平台一樣,PayPal 的 Braintree 有多種產品可供選擇。與 Uber 擴大的新合作夥伴關係整合了更多以前未使用的功能。這包括更好的退款保護和獎勵計劃整合。 

PayPal 的現有 Braintree 客戶的市值分別為 980 億美元、940 億美元和 330 億美元。當這種情況發生時,贏得這種規模的新客戶固然很棒,但實際上,這種情況不會經常發生。

因此,PayPal進入市場後,如何贏得這些客戶的增量業務至關重要。這正是其與 Uber 擴大合作關係的結果:該公司做得足夠好,足以贏得新業務。這讓我樂觀地認為,隨著現有客戶採用 PayPal 的 Braintree 的更多產品,它還有成長空間。

PayPal的未來
去年,Uber 報告的總預訂量超過 1,200 億美元。對 PayPal 來說,僅僅贏得處理一小部分增量業務的權利就意義重大。

除了與 Uber 的交易之外,PayPal 還在企業領域取得了其他勝利。投資者通常看不到或欣賞不到的勝利。該公司未來將加倍投入這部分業務。

8 月 14 日,PayPal 宣布新任執行長將由 Alex Chriss 擔任,他是一位在小型企業方面擁有豐富經驗的高階主管。誠然,Uber 和 Airbnb 都不是小型企業。但克里斯與企業客戶的經驗表明,PayPal 更感興趣的是其企業業務,而不是其面向消費者的產品。

2023年上半年,PayPal的總支付量僅比2022年同期成長約10%。相較之下,其面向企業的Braintree平台的支付量成長了30%。這顯然是該公司目前的優勢所在。

由於 2023 年第二季淨收入僅年增 7%,PayPal 的成長大幅放緩。但其企業產品的成長較好。因此,公司的整體成長有可能回升,因為它強調其已經有勢頭的業務部分。

PayPal股票的市銷率僅2.5,其股價從未像現在這樣便宜。因此該公司的估值風險較低。相比之下,潛在的回報看起來很強勁,現在有了新的執行長來領導其面向企業的業務的成長。基於這些原因,現在可能是購買 PayPal 股票並展望未來幾年的好時機。

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