萬事達卡與人工智能AI合作,檢測並解決加密貨幣詐騙

萬事達卡與人工智能AI合作,檢測並解決加密貨幣詐騙

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Feedzai將利用萬事達卡的Ciphertrace加密人工智能AI解決方案來降低帳戶間詐騙流入加密貨幣交易所的風險,以增強對數億消費者的加密詐騙保護。儘管金融企業巨頭一直在支持網路、行動電話和雲端運算等創新技術,但區塊鏈和加密並非完美解決方案。這次合作能否從本質上解決加密貨幣的詐騙行為,仍然是一個未知數。我們將拭目以待,期待未來發展的方向。

投資不僅僅是為了創造財富,更是一種洞察宏觀經濟的態度,見證社會演變與科技發展。我們一起,從大變局中看清發展趨勢,希望從不確定中找到確定。

狂呼金融研究所聚焦於新的社會發展形勢下,金融與經濟對當今世界日益凸顯的影響。以全面、理性的投資視角,洞察分析每一個趨勢與機會,為廣大投資者創造更高質量、更獨特的金融投資觀點。

狂呼,比一部分人更快、更准地看清市場,讓大眾洞察金融經濟的核心。

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最近,萬事達卡公司/Mastercard (MA) 正在加倍努力檢測和防止透過加密貨幣交易所導致的詐騙行為。據相關資料顯示,萬事達卡正在與Feedzai合作,旨在利用人工智能AI打擊網絡洗錢和金融詐騙。

Feedzai是一個監管技朮平台。通過此次合作,Feedzai將直接與萬事達卡的CipherTrace Armada平台合作,用於幫助銀行監控6000多個加密貨幣交易所的交易,以防止欺詐、洗錢和其他可疑活動。CipherTrace Armada將直接嵌入Feedzai的技朮中,而不是通過API或應用程序接口訪問。在這一過程中,Feedzai會“吸入”用戶數據以啟用有關可疑加密交易的即時警報。

此次合作也允許萬事達卡使用Feedzai的人工智能功能,以識別和阻止欺詐交易,同時識別合法交易。據Feedzai數據稱,目前約40%的詐騙交易直接從銀行賬戶流向加密貨幣交易所。對此,Feedzai執行長兼聯合創始人Nuno Sebastio表示,“這將通過保護消費者來增加詐騙檢測,也將檢測潛在的洗錢活動和騾子賬戶(詐騙者用來洗錢的使用者賬戶)。”

Feedzai與萬事達卡的合作平台可以在几納秒內識別并阻止可疑交易,但也可以識別合法交易。Feedzai公司總部位於葡萄牙科英布拉和硅谷加利福尼亞聖馬刁,擁有近100項專利,平均每年獲得10項專利來保護其技朮。Sebastio表示,“許多認為自己正在防止非法加密貨幣交易的銀行,實際上只是阻止涉及加密貨幣領域內廣泛認可和監管的實體交易,而忽略了其余的交易。”

加密貨幣詐騙愈加嚴峻
區塊鏈最引人注目的應用,包括加密貨幣、DeFi以及Web3的其他組成部分,已經成為一個超乎想像的犯罪工具基礎。對於犯罪分子而言,由於加密貨幣的監管不足,使得他們能夠實施前所未有的重大犯罪。

近年來,大量犯罪分子已將法定貨幣轉向加密貨幣,將其視為一種具有破壞性的“殺手應用”,引發前所未有的加密貨幣犯罪浪潮。此外,在規模上,加密貨幣領域的犯罪規模比傳統金融領域的犯罪規模大了數個數量級。

事實上,對投資者的“大屠殺”並不是加密貨幣全球社會化傳播造成的唯一後果,加密貨幣可怕的外部效應在全球範圍內更具破壞性,加密貨幣已經演變成為犯罪分子的殺手應用,對世界各地的每個人都構成潛在危險。

不久前,狂呼媒體發佈了一篇題為“朝鮮黑客盜走6.25億美元加密貨幣,揭露國際利益的背後!”的文章,深刻揭示了在加密世界中,辨識“加密貨幣犯罪”變得相當艱難。犯罪者在這個環境中展現的行動速度更快、更為精密,而他們的操作方式也變得更加複雜,使得跟蹤變得不容易。與此同時,美國執法部門經常無法有效調查與加密貨幣相關的犯罪。根據美國司法部的最新報告,指出“犯罪分子在國際上善用加密技術進行創新,並聲稱加密技術具備去中心化和匿名性的功能”。

加密貨幣現今仍然是一場可怕的災難,引發了前所未有的高科技犯罪浪潮,對執法機構的追蹤帶來了極大的挑戰。目前的嚴峻現實是,多數利用加密貨幣實施犯罪的人可能永遠難以逮捕,而他們非法獲得的財富可能永遠難以追回。例如,根據FinCEN於2022年11月公布的數據,美國金融機構在2021年花費近1.2億美元用於“勒索軟體付費”,相較於2020年增加了一倍以上。與“勒索軟體”相關的1251筆付款中,四分之三明顯支付給了俄羅斯的犯罪集團。如果加密貨幣可以輕易被追蹤,那麼“勒索軟體付費”收款者的身份、行蹤和詳細資訊將會被曝光,進而引發起訴。然而,現實中這樣的情況很少被真正識別和解決。其次,雖然加密支付有時可以提供有關加密貨幣流向的信息,但這種信息無法確定加密貨幣最終流向的對象。

美國財政部在2023年4月6日的報告中悲觀地指出,依賴公共區塊鏈信息追蹤來減少DeFi領域的非法金融風險存在一些侷限。美國司法部表示,由於加密貨幣技術的跨境性質,處理這些案件時需要與外國執法機構合作,以查找和收集涉及離岸數位資產發行人、交易平台、服務提供商和其他線上基礎設施的電子記錄和數位證據,並防止進一步分發與犯罪相關的數位資產。同時,辨識和追究那些利用DeFi和區塊鏈技術中的匿名特徵逃避檢測的犯罪行為者也需求與國際合作。美國司法部國家加密貨幣執法小組/NCET主任Eun Young Choi最近也表示,美國司法部承認過去幾年加密相關犯罪大幅增加,“我們看到加密貨幣的發展,確實威脅了我們調查的犯罪活動的各個方面。”

人工智能AI解決加密詐騙?
萬事達卡,作為一家全球科技公司,致力於支付產業。其核心使命是建立一個連接世界、推動包容性數位經濟的平台。透過確保交易的安全、簡便、智能和便利,希望讓全球每一位個人都能享受到便利。

截至目前,銀行一直對加密貨幣資產詐騙缺乏全面的監管和警惕性
據區塊鏈分析公司的數據顯示,去年全球與加密貨幣相關的竊盜和詐騙數量較前一年增加了79%,造成的損失更是顯著。2022年,非法地址的收入年增長達140億美元,幾乎是2020年的兩倍。

萬事達卡作為支付產業的全球科技公司,一直在經營著龐大的網路系統,支援著世界各地的銀行機構進行支付和貨幣化支付。該公司的網路和智能解決方案總裁Ajay Bhalla指出,“隨著當今生活中互聯性和金融數位化的不斷提高,帶來了風險和機遇。根據我們的最新數據,涉及加密貨幣的詐騙行為在購買交易中比一般法定交易高出5倍。”他進一步強調,“這次與Feedzai的合作,將使金融機構能夠更好地辨識良好和具有威脅性的交易。” Feedzai執行長Nuno Sebastião在聲明中也表示,“犯罪分子將加密貨幣作為詐騙策略的一部分,詐騙所得通常最終轉移到未經授權或存在其他風險的加密貨幣交易所。”

這次合作的背後是萬事達卡收購CipherTrace的交易,這促使了更全面的合作。由於CipherTrace Armada的引入,銀行、加密貨幣交易所、錢包等服務提供者得以更好地評估數位資產交易中的詐騙風險。整合這些技術,Feedzai的客戶現在能夠在涉及詐騙性加密貨幣交易的交易發生之前識別並阻止它們,這共同保護了全球超過9億消費者。

最近,一起針對中國工商銀行美國子公司的勒索軟件攻擊事件,也引起了廣泛的關注和討論
中國工商銀行股份有限公司在美全資子公司工銀金融服務有限責任公司/ICBCFS在官網發布聲明稱,ICBCFS遭勒索軟件攻擊,導致部分系統中斷。ICBCFS表示,發現攻擊后立即切斷并隔離了受影響系統,已展開徹底調查。目前,已成功結算11月7日執行的美國國債交易和11月8日完成的回購融資交易。

對外聲明稱,中國工商銀行及其他國內外附屬機搆的系統未受此次事件影響,中國工商銀行紐約分行也未受影響。 這是一起嚴重的網絡安全事件,不僅對ICBCFS的業務運營造成了影響,還對美國國債市場造成了一定的混亂。

據相關資料顯示,這次攻擊可能來自於一家有俄羅斯背景的,此前也攻擊過波音等公司的黑客組織Lockbit。Lockbit是一種惡意軟件,可以對受害者電腦上的文件進行加密,然后要求支付解鎖文件的費用。針對中國工商銀行美國子公司的勒索軟件攻擊事件,是一起嚴重的網絡安全事件,對中國工商銀行和中國金融業的影響不可小覷。

因此,萬事達卡與Feedzai此次展開合作,這標誌著萬事達卡進一步深入市場,將加密貨幣合法化成為主流金融資產。這種合作將遵守與傳統資產相同的規則和合規框架,為數字資產在金融體系中的合法地位打下堅實基礎。這一舉措有助於擴大加密貨幣的應用範圍,為全球用戶提供更多安全、靈活且合法的金融選擇。

儘管金融企業巨頭一直在支持網路、行動電話和雲端運算等創新技術,但區塊鏈和加密並非完美解決方案。這次合作能否從本質上解決加密貨幣的詐騙行為,仍然是一個未知數。我們將拭目以待,期待未來發展的方向。

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